Política de Cumplimiento AML/CTF y Sanciones

DEFINICIONES

AML / Departamento de Cumplimiento – Unidad responsable de la implementación del programa AML dentro de la Organización.

Relación comercial – Relación entre un Cliente y la Organización con carácter duradero.

Asociado cercano – Persona vinculada a una Persona Políticamente Expuesta.

Familiar cercano – Cónyuge, pareja registrada, padres, hermanos, hijos y sus parejas.

Debida diligencia del cliente (CDD) – Identificación y verificación del cliente mediante fuentes fiables, así como el monitoreo continuo de la relación.

Cliente/Jugador – Persona que utiliza servicios de juego online.

FATF – Grupo de Acción Financiera Internacional.

Países de alto riesgo – Países identificados por FATF con deficiencias en AML/CFT.

Identificación – Proceso para confirmar la identidad del cliente.

Ley – Legislación AML correspondiente.

Blanqueo de capitales (ML) – Actividades destinadas a ocultar el origen de fondos ilícitos.

Organización/Empresa – 3-102-955890 LIMITADA (DBA: SPRUT GROUP LIMITADA), empresa registrada en Costa Rica que opera SpinBetter https://spin-better.es/.

Política – Política AML/CTF y de sanciones.

PEP – Personas con funciones públicas destacadas.

Fuente de fondos – Origen del dinero.

Fuente de riqueza – Acumulación total de fondos del cliente.

Financiación del terrorismo (TF) – Provisión de fondos para actividades terroristas.

ALCANCE DE LA POLÍTICA

Como parte del compromiso de mantener los más altos estándares, la política de la Organización es prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

El blanqueo de capitales consta de tres etapas:

Colocación – Introducción de fondos ilegales en el sistema financiero.
Estratificación – Ocultación del origen mediante transacciones complejas.
Integración – Reintroducción de fondos como legales.

La financiación del terrorismo puede provenir tanto de fuentes legales como ilegales.

Esta política se desarrolla y actualiza periódicamente por el responsable AML y se aplica a todos los empleados.

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

El Consejo es responsable de:

Definir políticas AML
Nombrar al responsable AML
Aprobar procedimientos
Garantizar el cumplimiento

RESPONSABILIDADES DEL RESPONSABLE AML

El responsable AML se encarga de:

Desarrollar procedimientos AML
Monitorear riesgos
Garantizar cumplimiento KYC
Reportar transacciones sospechosas
Formar al personal

ENFOQUE BASADO EN RIESGO

La Organización aplica un enfoque basado en riesgo considerando:

Tipo de cliente
Jurisdicción
Servicios
Transacciones

Los clientes se clasifican en:

Alto riesgo
Riesgo medio
Bajo riesgo